Signature Bank 在倒闭前面临刑事调查

该银行及其员工没有被指控有任何不当行为，调查可能会在没有进一步行动的情况下结束。 目前尚不清楚 Signature Bank 的调查何时开始，以及它们是否对州监管机构周日关闭该银行的决定产生任何影响。

各国监管机构表示，在银行未能提供“可靠和一致的数据”后，他们对管理层失去了信心。

此后，FDIC 开始寻找买家。

金融监管机构和司法部官员一再警告说，处理加密货币或相关资金的公司必须警惕识别客户并确保资金流动用于合法目的。 银行尤其有义务向联邦当局报告任何可疑交易。

负责 FBI 纽约外地办事处的助理主任迈克尔·德里斯科尔 (Michael Driscoll) 在美国 1 月份对加密货币交易所的所有者提出指控后发出警告。

监管机构正在向银行和其他受监管公司施压，要求其退出数字货币和其他资产，以避免金融系统面临潜在风险。 Signature 的倒闭是在 Silvergate Capital 和 SVB Financial Group 的硅谷银行上周倒闭之后发生的，Silvergate Capital 也是为加密货币行业服务的。

这三家银行现在正面临美国的监管。 彭博社报道称，司法部正在调查 Silvergate 与 Sam Bankman-Fried 已倒闭的 FTX 交易所和 Alameda Research 的交易。 联邦检察官和美国证券交易委员会也在审查硅谷银行倒闭事件，包括高管出售股票是否违反交易规则。

Signature 没有透露他最近的文件中的查询。

在 11 月 FTX 倒闭后，Signature 高管表示，他们打算从数字资产客户那里减少高达 100 亿美元（150 亿美元）的存款，这在当时占其存款基础的五分之一以上。 但他们仍计划保留一些。

“我们不会退出这项业务，”时任该银行首席运营官的埃里克·豪厄尔 (Eric Howell) 在去年 12 月表示。 “我们会参与，但我们会以更周到的方式参与。”

布隆伯格