金融科技公司，由印度 950 卢比 Slush 基金产生的中国资金资助的 NBFC：ED

执法局周三表示，一些中国基金支持的金融科技和非银行金融公司在印度开展业务时沉迷于掠夺性贷款活动并违反印度储备银行的指导方针，从而产生了超过 94 亿卢比的犯罪收益。

联邦调查局打击了此类公司，称这些公司“按照中国和香港公民的指示运作”，因为它们与一群当地非银行金融公司 (NBFC) 签署协议，涉足提供非法“即时”的业务。根据洗钱调查，该国最容易上当受骗。

因此，执法部门 (ED) 最近在 155 个银行账户和支付网关中向 Kudos Finance and Investments Private Limited、Acemoney (India) Limited、Rhino Finance Private Limited、Pioneer Financial 等 NBFC 公司附加了 86.65 千万卢比的资金和管理服务私人有限公司和相关的金融技术公司。

根据《防止洗钱法》（PMLA）的刑事部分发布了一项临时命令，以进行扣押。

“ED 正在对多家从事即时个人小额贷款的 NBFC 公司进行洗钱调查。”

该机构在一份声明中表示：“据发现，多家中国基金支持的金融科技公司已与这些 NBFC 公司达成协议，提供 7 至 30 天的即时个人贷款。”

她说，金融科技公司筹集资金向公众贷款，并与“已停业”的 NBFC 签署了谅解备忘录 (MOU)，以获得贷款许可证。

教育署发现：“由于金融科技公司不太可能从印度储备银行获得新的 NBFC 许可证，因此他们设计了与已解散的 NBFC 的谅解备忘录途径，作为大规模开展贷款活动的跨媒体方式。”

该机构表示，“预计”非银行金融公司会聘请金融科技公司来发现客户，但实际上他们依赖于 NBFC 的许可并进行广泛的贷款。

它补充说，固定利率/手续费/平台费等的整个决定是“根据中国和香港公民的指示”做出的。

该部门表示，“940,46,39,498 卢比被视为犯罪所得，因为违反 RBI 指导方针的掠夺性贷款活动获得了相同数额。”

该机构早些时候从 Kudos Finance and Investments Private Limited 及其金融科技合作伙伴处获得了价值 72.32 卢比的资金。

他说，这种情况下的附件总数现在为 158.97 千万卢比。