电信公司因违反反欺诈法被处以 259,000 美元罚款

澳大利亚人被警告，电话和社交媒体帐户正在促成一种新的骗局。 该骗局可以使用短短三秒的音频来重现一个人的声音。 该国最大的银行之一声称，人工智能驱动的冒充行为正在从受害者的社交媒体和语音邮件中提取。 根据 NAB 的最新数据，2023 年，银行客户平均每月报告 1,500 起欺诈事件。NAB 还警告称，二维码欺诈行为有所增加。

该公司是德国消费电子巨头 Medion 的一部分，也是中国跨国公司联想的子公司，在 2022 年收到暗示客户受到伤害的欺诈情报后，直到去年 6 月才受到当局的调查。

ACMA 发现，该电信公司未能完成 1,600 多个 SIM 交换请求和 1 个密码重置请求所需的客户验证检查，导致 9 名客户的 SIM 卡被非法交换。

其中 5 名客户因 SIM 卡交换诈骗而损失总计超过 160,000 美元。

ACMA 总裁 Nerida O'Loughlin 指出，鉴于自现行规定生效以来欺诈行为大幅减少，该公司未能遵守规定的情况非常严重。

“SIM 交换欺诈可能会造成重大危害，因为欺诈者可能会访问您的网上银行账户和其他个人信息。在本案中，犯罪分子利用了 Medion 不遵守规定的行为，”报告称。

“这些规则现已实施超过 12 个月，因此电信公司有足够的时间来确保实施严格的检查。”

除了罚款之外，ACMA 还接受了 Medion 的一项全面的、可由法院执行的为期两年的承诺，该承诺要求该公司任命一名独立顾问来审查其对客户 ID 规则的遵守情况，并在需要时进行改进。

电信公司还必须定期向当局提交进展报告。

当欺诈者利用某人的个人数据控制某人的手机号码并请求新的 SIM 卡时，就会发生 SIM 交换诈骗。

根据2022年出台的行业规则，电信公司在执行SIM卡更换、账户变更或个人信息披露等高风险客户请求之前，必须进行多因素身份验证检查。

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阿尔巴尼亚政府目前正在就其《欺诈准则》框架向业界进行咨询，该框架为包括银行、电信公司和数字平台在内的私营部门提出了新的强制性行业规则。

它还包括受监管企业的拟议义务，以及当受监管企业违反强制性法律时消费者是否应该获得补救选择。

ACMA 表示，任何认为自己可能成为诈骗或欺诈活动受害者的人都应立即联系其服务提供商。

我们还鼓励受害者联系 Scamwatch，提供详细信息以及如何应对的更多信息。