印度ICICI银行：“我的银行经理从我的账户里偷了190万美元”

一名印度妇女指控该国最大银行之一的经理诈骗她，从她的账户中盗取了 1.6 亿卢比（190 万美元，150 万英镑）。

什韦塔·夏尔马 (Shveta Sharma) 表示，她将这笔钱从她的美国账户转入 ICICI 银行，希望将其投资于定期存款。

但她声称，一名银行官员创建了“假账户，伪造了她的签名，并以她的名义制作了借记卡和支票簿”，以从她的账户中提取资金。

她告诉英国广播公司：“他给了我虚假的详细信息，以我的名义创建了一个虚假的电子邮件ID，并在银行记录中操纵了我的手机号码，这样我就不会收到任何提款通知。”

银行发言人向 BBC 承认“确实发生了欺诈行为”，但表示 ICICI 是“一家信誉良好的银行，持有数百万客户的数万亿卢比存款”。

他补充说：“所有参与此事的人都将受到惩罚。”

夏尔马女士和她的丈夫在美国和香港生活了几十年后于 2016 年返回印度，通过朋友认识了这位银行家。

由于美国银行存款利率很低，他建议Sharma女士将钱转移到印度，那里的定期存款利率为5.5%至6%。

在参观了首都德里附近旧古尔冈的 ICICI 分行后，她根据他的建议为非居民印度人开设了一个专门的 NRE 账户，并于 2019 年开始从她的美国账户向他转账。

她说：“从 2019 年 9 月到 2023 年 12 月的四年里，我们将约 1.35 亿卢比的全部积蓄存入银行。”她补充道，“加上利息，这笔金额将超过 1.6 亿卢比。”

她说，她从未怀疑有什么问题，因为分行经理“会给我银行信纸中所有存款的正确收据，定期通过电子邮件向我发送他的 ICICI 账户的对账单，有时还会带来文件文件夹。”

这一骗局在一月初被揭露，当时银行的一名新员工为夏尔马女士提供了更好的资金回报。

就在这时，她发现她所有的定期存款都不见了。 其中一笔存款还被透支了 250 万卢比。

“我和我丈夫都很震惊。我患有自身免疫性疾病，我震惊得整整一个星期都无法下床，”她告诉我。 “你的生活正在你眼前被摧毁，而你对此无能为力。”

夏尔马女士说，她与银行分享了所有信息，并与高级官员举行了几次会议。

“在 1 月 16 日的第一次会议上，我们会见了来自孟买的银行地区负责人、地区负责人以及银行内部警戒部门的负责人。他们告诉我们，他们已经承认错误是他们造成的，并且该分行经理作弊了。我们，”他说。

“他们向我们保证，我们会拿回所有的钱。但他们说，他们首先需要我帮助识别欺诈交易。”

夏尔马女士和她的会计师团队花了几天时间审查过去四年的数据。 随后，其会计师与警戒小组坐下来确认他们“100% 确定”存在欺诈行为的交易。

“当我真正发现这笔钱是如何从我的账户中提取以及花在哪里时，我感到非常震惊。”

夏尔马女士表示，尽管银行保证问题将在两周或六周以上解决，但她仍在等待拿回自己的钱。

与此同时，它已致函印度工业信贷投资银行（ICICI）首席执行官兼执行副主席，并向印度央行（该国中央银行）和德里警察局负责处理金融犯罪的经济犯罪部门提出投诉。

在发给 BBC 的一份声明中，该银行表示，在调查结果出来之前，已将 9270 万卢比存入她在 Imtiyaz 的账户中。

但夏尔马女士拒绝了这一提议：“这远远低于他们欠我的 1.6 亿卢比，而且抵押贷款实际上意味着账户将被冻结，直到警方结案，这可能需要数年时间。”

她补充道：“为什么我会因为自己的过错而受到惩罚？我的生活已经发生了翻天覆地的变化。我无法入睡。我每天都做噩梦。”

Srikanth L 是一家名为“无现金消费者”的金融科技监管机构的负责人，他表示这种情况并不常见，银行会通过审计和检查来确保此类事情不会发生。

但如果您的银行经理决定诈骗您，您就无能为力了。

“因为他是银行经理，所以她对他有一些隐性的信任。但客户必须更加警惕，他们必须时刻监控账户上的资金流向。”

“客户方面缺乏双重检查可能会导致这种类型的欺诈，”他补充道。

这只是 ICICI 银行本月第二次因错误原因出现在新闻中。

本月初， 拉贾斯坦邦的警察 他说，分行经理和他的助手多年来欺骗储户数十亿卢比，以实现银行设定的目标。

警方表示，他们从客户账户中提取资金，并用其开设新的活期存款账户和储蓄账户以及设立定期存款。

ICICI发言人表示，在这起案件中，该银行迅速采取了行动，并对涉案董事采取了行动。 他补充说，没有客户损失任何钱。

就夏尔马女士的情况而言，他表示“令人费解”的是，她“在过去三年里一直不知道自己账户中的这些交易和余额，直到最近才注意到她的账户余额存在差异”。

他补充说，被指控的分行经理“已被停职，等待调查”，并补充说，“我们也被诈骗了。”

“我们还向 EOW 提出投诉，必须等到警方调查完成。一旦她的指控被证明属实，她将拿回所有钱以及利息。但不幸的是，她必须这样做。” 我在等待。”

BBC 无法联系该导演置评。