据一位知情人士透露，为印度数字支付巨头 Paytm 处理交易的 Paytm Payments Bank 已被禁止与新客户开展业务，因为它违反了规则，允许数据流向海外服务器，并且没有正确验证其客户。事情。 .
这位不愿透露姓名的知情人士说，印度储备银行的年度检查发现，该公司的服务器正在与间接持有 Paytm Payments Bank 股份的中国实体共享信息。 Paytm 支付银行是 Paytm 与其创始人 Vijay Shekhar Sharma 的合资企业。 中国的阿里巴巴集团控股有限公司及其子公司马云的蚂蚁集团有限公司。 根据证券交易所的文件，持有 Paytm 的股份。
没有立即回复给 RBI 的电子邮件。 Paytm 没有回复寻求评论的电子邮件。
在周五晚些时候发表的一份声明中，印度储备银行引用了其工作的“重大监管问题”，但没有详细说明。Paytm（官方名称为 One 97 Communications Ltd.）的股价下跌。 ，周一上涨 13.3%。
虽然印度储备银行也对美国运通银行等公司进行了类似的处罚。 和万事达卡公司。 鉴于印度和中国之间的敌对政治关系，对违反数据存储规则的 Paytm 支付银行的担忧尤为敏感。
在两国有争议的边界发生流血冲突后，印度在过去两年中禁止了数百个与中国相关或源自中国的应用程序。 该人士表示，Paytm 支付银行作为一家受监管的金融机构，必须与技术供应商保持所谓的服务水平协议，将实体与其所有者隔离开来。
这位人士补充说，Paytm 支付银行还招募了数千名客户，但没有足够的文件来了解你的客户，担心其中一些可能是洗钱骡子。
这位知情人士说，监管机构现在希望 Paytm 支付银行在与印度储备银行协商后聘请一名技术审计员。 该公司周六在一份声明中表示，该公司正在采取措施遵守印度储备银行的指令，包括任命一名外部审计师。 现有客户不会受到影响。
麦格理资本分析师 Suresh Ganapathy 表示，罚款将使 Paytm 支付银行难以升级为小型金融银行，从而限制其吸引大额存款的能力。 ICICI证券有限公司被降级。 Paytm 的目标价从 1,352 卢比增至 1,285 卢比。 截至周一下午 3 点，该股票在孟买的交易价格为 691 卢比。
根据其网站，Paytm 支付银行拥有超过 3 亿个钱包和 6000 万个银行账户。 该银行表示，它拥有超过 1 亿符合 KYC 标准的客户，并且每月增加 40 万用户。
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