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如何申领洗衣费、教育费和超级捐款

坚持纳税申报表以期获得良好的财务增长? 没有什么比检查您的银行余额和看到来自澳大利亚税务局 (ATO) 的现金注入更像的了。

根据会计专业人士 LCI Partners 董事总经理 Gerry Incollingo 的说法,了解您可以申报的内容是改善纳税申报表的关键。

在这里,他提供了有关如何申请您的洗衣、衣服、教育和养老金供款以充分利用您的纳税申报表的技巧。

洗衣和衣服

ATO 规定,如果衣物和鞋子属于以下类别之一,您可以申请针对洗衣、干洗或购买、租赁或修理衣服和鞋子的税收减免:

– 职业服装

防护服

强制性着装要求

制服不是强制性的(但雇主需要在 AusIndustry 注册)

“洗衣和干洗服务是一项未知的税收费用,”Incolengo 说。 “如果索赔金额超过 150 美元,则必须保留所有洗衣服务的书面证明。

“如果你自己做所有的清洁工作,你实际上可以用一个合理的基础来计算数量,比如工作服每件 1 美元或与其他衣服混合的工作服每件 0.50 美元。”

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但是,如果您要对这些物品提出索赔,请注意,ATO 表示它会密切检查与工作相关的服装和洗衣费用,并且提出此类索赔可能会引发“危险信号”。

“我们使用复杂的数据分析来检查索赔,这些数据分析可以通过将纳税人的索赔与类似行业的其他人的索赔进行比较来识别异常索赔。我们的系统将识别远高于预期平均水平的索赔,以及发生这种情况的地方,”助理专员 Tim Loh 说。 ATO:因此,ATO 可能会要求核实此类声明。

据罗先生介绍,截至 2021 年 4 月底,有 570 万人在 2019-20 年的纳税申报表中申报了约 15.6 亿美元的制服、服装和洗衣费用,但并非所有人都成功了。

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罗先生解释说,许多常见的误解围绕什么构成了用于税收目的的工作服。 例如,正式的工作场所着装规范要求您穿着黑色或某些颜色的漂亮西装或裤子,甚至需要穿着最新服装系列产品的零售时尚员工都没有资格获得税收减免。 人们犯的另一个大错误是没有保留与工作有关的服装的收据。

“一名纳税人已就与工作相关的服装索赔提出了 6,000 美元的索赔,其中包括 2,500 美元的防护服和 3,500 美元的强制制服,”他解释说。

“我们的数据分析确定了指控,我们的调查人员对纳税人进行了质疑。纳税人声称,作为粉丝,他们不得不经常更换衣服,因为他们在履行职责的过程中经常被损坏。但纳税人没有提供任何证据“关于索赔,例如收据或其他文件。我们已经从他们的退货中删除了所有索赔。“

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提交成功的未知税收减免申请

罗说,要成功申请未知的税收减免,有三个“黄金法则”——你必须花掉这笔钱并且没有得到报销,你申请的费用必须与你的收入直接相关,你必须有收据来证明。 .

“我们想向社区保证,当我们做出真诚的努力时,我们会同情并理解合理的错误,”罗说。

“但是,人们可以期望我们会严厉打击并处罚他们故意试图做错事的人。

“在 2020 年,ATO 不得不将重点转移到尽快获得刺激福利以支持许多有需要的企业。2021 年,我们将继续平衡我们在这个非常困难的时期支持纳税人的角色,因为我们的重点开始了重新解决报销业务相关费用的问题。

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自学费用

要获得自学费用的税收减免,您必须参加与您当前的职业、业务或贸易直接相关的课程或研讨会。

有许多条件,但根据 ATO 的要求,您必须满足以下四个条件之一:

一定是:

保持您当前职位的资格。

提高您在当前角色中使用的技能或知识。

受训者和您参加的课程是培训的一部分。

能够证明您正在参加的课程导致或可能导致您当前的工资增加

Incolngo 补充说:“将要申请的课程费用没有限制。”

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增压贡献

Incolengo 先生建议,了解您的退休供款限额和费率——以及向养老金添加资金的不同方式——可以增加您的年度退税并帮助您为退休储蓄。

然而,他补充说,在决定税收优惠方面发挥作用的是您向储蓄基金供款的方式。

“如果你有能力牺牲你的薪水来增加你储蓄账户中的付款,那就去做吧,”Incolngo 说。 “因此,您将需要缴纳较低的税款,因为这会减少您的应税收入并被视为扣除额。”

但在您开始将所有额外资金投入退休退休之前,请注意 ATO 有一个税前供款上限。

“对税前退休储蓄基金的超级供款被认为是优惠的,”Incollingo 先生解释说。 “本财政年度的上限为 25,000 美元。最常见的供款是您的雇主退休保障费和工资牺牲的金额。但是,您可以在 6 月 30 日之前亲自支付的任何退休金要求扣除您的回报,直至上限。”

这意味着,如果您在一个财政年度内向退休储蓄基金支付的最高金额超过 25,000 美元,您可以按 15% 的边际税率征税,外加 31.5% 的超额优惠供款费——总计 46.5%的税款从您的捐款中扣除。

但是,如果您支付的金额低于 25,000 美元的限额,只要您在供款的财政年度开始时您的退休金余额低于 500,000 美元,您就可以结转任何未使用的优惠供款以提高下一年的上限. 例如,如果您今天的余额为 512,000 美元,则您不太可能在 6 月 30 日之后使用补补津贴。

Empire Financial Group 的 Jamie Scheer 将其分解如下:“如果你牺牲一份薪水,你所做的任何贡献都将在你雇主的退休保障缴款之上,对于大多数人来说,这个纳税年度是 9.5%,在这个纳税年度是 10%。下一个。”

“但是,如果您认为自己将接近限额,最好在捐款之前快速致电您的基金以确认已支付的金额。

“因此,如果您 2020-21 年的退休福利余额为 400,000 美元,您应该将您牺牲的金额添加到您的雇主供款和您声称要扣除的任何其他供款中,然后从每年 25,000 美元的最高限额中减去该金额(从7 月 1 日)。

“你留下的数字是可以结转到 2021-22 年的。由于 2018-19 财政年度已授予此能力,因此您可以从该年度开始结转供款,最终任何未使用的金额将能够结转最多五年。”

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