根据行业监管机构的最新数据,许多养老金客户亏损,留在失败的基金中并收取高额费用。
要点:
- 五分之一的所谓优质“选择”基金“表现明显低于”监管机构的标准
- 表现不佳的基金的费用往往更高,投资回报率更低
- 五个信托未能通过测试,其中一些被禁止接受新成员
BT、Westpac Group、Australian Catholic Superannuation 和股权受托人的退休产品未能通过重要的性能测试,其中一些是第二次失败。
澳大利亚审慎监管局 (APRA) 发布了最新的热图,涵盖了 163 种“精选”养老金产品,成员基金规模达 2920 亿美元。
该监管机构表示,五分之一的产品具有“明显较低的性能”标准。
APRA 副总裁玛格丽特科尔在一份声明中表示:“虽然数据显示 Choice 积压产品的表现有所改善,但事实仍然是,仍有许多产品为基金成员提供低于标准的投资回报。”
因此,APRA 将加强对表现不佳的 Choice 产品的监督,受托人可以期望对其产品进行更严格的审查。
“表现不佳的产品、不合理的高收费——或两者兼而有之——的受托人将需要解释为什么他们还没有让他们的成员转向表现更好的产品和更好的收费结构。”
陷入表现不佳的超级基金
由于性能不佳而推出的一些产品对新成员不开放,这意味着没有人可以加入。
然而,这并没有帮助那些仍然陷在其中的人。
这 APRA数据 它揭示了与基准相比,三分之二的所谓的对新成员关闭的选择投资选项“表现非常差或表现不佳”。
有 22 只基金 (28%) 的表现不及基准达 0.5%,另有 31 只基金 (39%) 的表现“不及”基准 0.5% 或更多。
对新成员关闭的产品的费用也更高。
在封闭式“Choice”产品中拥有 50,000 美元的会员的平均年管理费为 225 美元,而开放式“Choice”产品为 149 美元,基础级 MySuper 产品为 137 美元。
APRA 的 Cole 女士表示,一些会员可能会因为其他原因而选择留下,例如保险或财务建议,但她敦促任何拥有退休账户的人寻找更好的交易。
投资回报明显不佳
A 资金清单 特别提到了“极差的投资回报”。 这并不是说他们提供的每一种产品都属于这一类。
提到的一些品牌包括:
- AUSCOAL退休
- 英国电信资金管理
- 能源行业退休
- 退休股票受托人(30 种产品)
- MLC超级盒子
- OnePath 保管人(33 种产品)
- 永久退休
五种产品被挑出特别关注,并在 APRA 性能测试中获得“失败”标记。
他们:
- BT Funds Management 的 BT Super MySuper
- BT Funds Management 的 Westpac Group Plan MySuper
- 来自能源行业储蓄计划的平衡 (MySuper)
- Equity Trustees Superannuation Limited 的 AMG MySuper
- 作为澳大利亚天主教养老金和退休基金运营的 SCS Super Pty 的 LifetimeOne
对于除 Westpac 产品以外的所有产品,这是连续第二年这些产品失败,并且无法接受新成员。
自从 2019 年发布第一个热图以来——在 APRA 对养老金储蓄的监督受到抨击之后,皇家银行委员会发布了 28 种核心 MySuper 产品。
尽管这意味着很多人做得更好,但大约有 80 万会员账户的产品“投资业绩明显不佳”。
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